Эксперт Бочкина рассказала о рисках блокировки перевода между своими счетами - Новости на Вести.ru

Банки блокируют денежные переводы россиян между своими счетами на фоне борьбы с отмыванием денег, заявила аналитик финансового маркетплейса «Банки.ру» Эряния Бочкина в интервью агентству “Прайм”.

Банки могут заблокировать денежные операции в случае, если эти операции проходят слишком часто, или если клиент переводит большие суммы, отметила Бочкина.

Под подозрение попадают операции, которые не соответствуют типичному поведению клиентов: они переводят дробные суммы, используют новые реквизиты и так далее. По закону, в таких случаях банк обязан остановить операцию и проверить источник происхождения денег.

«Чтобы не попасть под блокировку, не стоит дробить крупные суммы на десятки мелких переводов, прибегать к операциям с признаками анонимности или часто переводить средства незнакомым людям», – приводит «Прайм» слова Бочкиной.

При этом в комментарии к переводу следует указывать понятную банкам цель перевода. Нужно заранее предупреждать банки о предстоящих крупных денежных переводах, подчеркнула эксперт.

Между тем российские банки начали пересматривать сроки кредитов без предупреждения заемщиков.

Источник: Вести